金融行业进入调整期，各金融机构加强自身研究能力建设，深耕特定行业板块，多领域人才需求旺盛。同时各类新兴技术加快对传统金融的赋能，催生出相关方向的人才需求。

知名猎头公司澳门太阳集团城9728市场研究中心连续第11年发布薪酬报告——《2023人才市场洞察及薪酬指南》，本文带来薪酬报告中金融行业的人才市场洞察和薪酬指南。


从宏观经济来看，疫情的持续反复、美国等主要经济体的加息等国内外负面因素使内生经济增长动力明显不足，股票市场、债券市场都有不同程度的下跌，各类持牌金融机构在这一调整期纷纷积蓄力量，明确业务发展方向，夯实核心投资能力。从金融机构自身而言，银行理财管理规模持续攀升，传统理财产品净值化转型步伐加快；公募、券商行业运营平稳，资源仍呈现明显的头部效应；信托和基金子公司转型速度较慢，主动管理二级业务规模增速并不明显。

二级市场方面，热度较往年略有下降，但各金融机构根据自身发展战略夯实投资研究能力：银行理财子在权益、量化、资产配置投资研究方面进行能力建设，其“固收+”类产品规模也有大幅攀升，目前仍在转型、磨合阶段；公募基金与券商基金将发展重点放于资产配置、基金投顾业务，行业基金投顾牌照的发放量已有明显增幅，各机构纷纷组建基金投顾业务团队，而业务进程整体目前处于初期阶段；信托和基金子公司也在不断提升固定收益投资管理能力，各企业纷纷在产品端与技术端提升自身研究水平。

产品与研究需求催生了人才需求。从人才需求来看，受资产配置、混合型产品的需求旺盛影响，“固收+”、基金投顾、资产配置、衍生品、量化投资等领域均出现蓬勃的人才需求。

人才缺口：权益投资、固收+投资、FOF投资、基金投顾、量化研究、资产配置研究
人才来源：公募基金、券商自营资管、银行理财子、保险资管、银行资管和私行、第三方机构等


股权投资市场整体节奏放缓，无论是募资来源还是投资行业等均发生了不同程度的结构调整。从募资规模与基金类型来看，募资规模整体表现平稳，创投基金与成长基金规模占比较大，受市场不及预期影响，早期基金占比较少；同时，人民币基金成为募资主流，美元基金投资下降幅度较大。从投资行业来看，投资目前集中在IT、半导体等硬科技方向及围绕双碳为主题的新能源、新材料等领域，而前几年较为火热的消费、互联网、医疗健康等行业投资出现明显下降，同时各大机构开始重点布局海外并购类业务。从退出方式来看，目前，主要退出渠道仍以IPO为主，与此同时投资机构的退出方式选择渐趋多元化，如并购、股权转让、回购等。

从人才需求来看，由于市场整体节奏放缓，目前机构更倾向于选择有资源或有相关产业背景的候选人。从岗位来看，具备一定资源以及对业务了解程度较深的投资者关系（IR）相关人才、具备资源拉动项目退出的人才备受行业青睐；而投资端人才需求聚焦在双碳、硬科技等领域。

人才缺口：投资者关系（IR）、双碳、硬科技方向投资人员，偏向有资源或有产业背景的候选人
人才来源：产业公司、PE、VC、地方产业引导基金、母基金等

投行头部效应持续，专业与资源成人才标签

投行业务稳健发展，实现逆势增收。从市场份额来看，券商头部效应态势持续，前十位券商A股承销金额的市场份额保持在70%以上，市场表现活跃，行业竞争仍十分激烈。大型券商在产业投行上发力，通过行业分组模式着重推进优势业务板块；而中小型券商力图以差异化定位在市场上占据一定份额。

从股权类融资方向来看，A股IPO企业数量有所下降，整体发行规模保持平稳；港股IPO业务发行规模同比下降幅度较大。从债券类融资方向来看，业务发行规模同比变化较小。从具体项目方向与发行主体来看，受宏观宽松调控政策影响，国债、地方政府债发行规模同期增幅明显，公司债、企业债变化幅度较小；资产证券化业务收缩较多。

从投行未来发展方向来看，注册制等一系列的制度创新及北交所的逐步扩容在为企业上市融资提供更方便渠道的同时，为投行业务带来全新的发展机遇。同时，在中国人民币全球化进程与金融市场放开力度不断加快的大背景下，外商机构通过与国资金控平台合作、设立合资券商等方式加入国内券商赛道，进一步提升了市场活跃度。

从人才需求类型而言，具有技术背景的专业型人才与自带业务资源的资源型人才，仍是投行领域主要需求，岗位集中在项目负责人与承揽岗位。从人才流动趋势来看，投行的头部效应在人才市场上也有显著表现。头部券商自身更为庞大的资金流、更有优势的国际化资源及业务条线的丰富度不断吸引人才，随着业务规模的扩大与人员队伍的不断扩充，整个投行的人员薪酬出现较大幅度的提升。

人才缺口：高级管理类人才、中层团队负责人、具备产业背景的投行类人才
人才来源：证券公司、咨询机构、研究机构

风控成为机构必修课，复合型人才需求旺盛

全球宏观经济目前仍在缓慢爬坡期，在不确定性增大的环境中，金融机构如何建立并加强自身抵御风险的能力不仅成为必修课，也成为吸引优质客户与人才的机构核心能力之一。从金融风控的发展角度来看，风险管理控制近年来已不再是原来的传统中台部门，更多机构将其作为一线部门纳入公司的整体业务体系规划中，成为业务全流程中的重要环节。从风控技术演进来看，随着新兴技术在不同行业的广泛应用，风控也不再是传统的数据相关核查，金融与科技相结合演变出的全新业态大大丰富了风控的内涵。

从人才需求而言，无论是消费信贷管理力度的增大还是传统风险部门自动化流程的加速均催生了大量对于风险管理类人才的需求，政策层对金融机构监管力度的不断加强，也使风险管理专业人才成为各金融机构不可或缺的人才构成。从需求背景来看，同时具备金融风险相关知识与IT技术的复合型人才仍是风控板块的主要人才需求。

人才缺口：CRO、风险总经理、市场风险、信用风险、风险策略、风险模型、数据分析、反欺诈
人才来源：各类持牌金融机构、互联网金融机构等

金融科技方兴未艾，新兴技术孕育新人才需求

金融科技行业近年来发展速度较快，2022年初发布的《金融科技发展规划（2022-2025年）》中指出，要深入推进金融科技的深度应用，加快数字化转型，更好地运用金融科技服务实体经济，增强服务能力与服务效率。从技术角度而言，目前，人工智能、区块链、云计算、大数据等新兴技术不断赋能金融与科技的进一步结合，金融科技的应用范围与场景更为广泛，在移动支付、数字征信、消费金融、网络银行、证券投资、保险服务方面均有涉及。同时，政策层面对金融安全体系建设的强调使金融安全成为各机构的重点关注方向。各国有大行、全国股份制商业银行成立科技子公司的步伐不断加快，金融科技公司正不断创新，推进金融科技新兴技术在更多场景下的应用。而未来，从国家产业政策与重点项目来看，绿色金融等将成为金融科技的主要发力点。

从人才需求来看，目前金融科技领域人才缺口主要由人工智能、区块链、云计算、数据与安全五个技术方向展开，应用场景主要有消费场景金融、银行、保险、证券及支付等板块；岗位需求主要围绕智能风控、大数据产品、数据科学、算法、安全等方向，信息安全领域内渗透测试、安全运维、安全合规、开发等岗位成为热需缺口。从人才来源角度来看，目前金融科技相关人才主要仍依赖于金融业同业流转，业内人才能更好满足行业对复合型人才的需求；但同时互联网行业企业的持续调整优化也使部分优秀人才流入金融科技行业，补足人才缺口。

人才缺口：智能风控、大数据产品、数据科学、算法、安全岗

人才来源：金融同行业流动及互联网人才流出

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